Métodos de blanqueo de dinero

Hay innumerables maneras de blanquear “dinero sucio”, como los fondos obtenidos con el tráfico de drogas sintéticas. Aunque los narcotraficantes suelen utilizar los mismos métodos de blanqueo de dinero que otros delincuentes, el tráfico de drogas sintéticas presenta algunas características concretas que pueden influir en el método escogido:

  • Numerosos pagos pequeños en efectivo por quienes consumen las drogas
  • Ventas de drogas en línea que se pagan con criptomonedas
  • Flujos de dinero transfronterizos o incluso transcontinentales destinados a los productores de las drogas

El dinero se puede blanquear principalmente de dos maneras:

  1. Autoblanqueo: cuando una organización delictiva transnacional intenta ocultar el origen ilícito del producto del tráfico de drogas sintéticas blanqueando ella misma el dinero.
  2. Blanqueo profesional de dinero: cuando participan profesionales de las finanzas que operan como grupo autónomo, estructurado y especializado en prestar asesoramiento o prestar servicios de blanqueo de dinero a delincuentes o grupos delictivos organizados transnacionales.
Hay multitud de métodos para blanquear dinero. A continuación se indican algunos de los más conocidos:
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Legislación

Las definiciones jurídicas de producto del delito, blanqueo de dinero y medidas obligatorias se establecen en las siguientes convenciones de las Naciones Unidas y en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI):
Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas
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Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional
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Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción
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Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera
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Investigación

El blanqueo de dinero, especialmente el profesional, es un negocio ilícito lucrativo. Los delincuentes se valen de técnicas complejas, tecnologías financieras costosas, redes de cuentas y empresas y entramados legales sofisticados para ocultar el origen del dinero sucio y darle la apariencia de ser legítimo.

Para investigar esos delitos, los organismos encargados de hacer cumplir la ley deben realizar indagaciones financieras que requieren de los elementos siguientes:

  • Habilidades especiales para hacer frente a sistemas financieros complejos
  • Software y herramientas de análisis para procesar grandes volúmenes de datos financieros
  • Cooperación interinstitucional para obtener e intercambiar información e inteligencia detalladas sobre los delincuentes
  • Mecanismos operacionales de cooperación internacional para investigar el blanqueo transfronterizo de dinero

Se ofrece más información sobre los principios básicos de las investigaciones financieras aquí.

Además, la UNODC ofrece un programa especializado de formación de formadores para ayudar a los Estados Miembros a establecer rápidamente un sistema nacional de investigaciones financieras.

 

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Incautación y decomiso del producto de actividades delictivas

Los objetivos de los reglamentos  relacionados con la incautación y el decomiso del producto de las actividades delictivas son los siguientes:

  • Privar a los delincuentes de sus recursos financieros y, de ese modo, destruir su negocio delictivo
  • Hacer que el delito no sea rentable decomisando su producto ilícito
  • Indemnizar a las víctimas por los perjuicios financieros sufridos

Para alcanzar esos objetivos, los Estados Miembros deben ser capaces de lo siguiente:

  • Reconocer y detectar activos de origen delictivo o estimar la cuantía del producto de las actividades delictivas
  • Rastrear el producto de las actividades delictivas
  • Embargar preventivamente el producto de las actividades delictivas y gestionar los bienes y demás activos incautados
  • Decomisar el producto de las actividades delictivas

Para ello se necesitan un marco jurídico complejo, organismos especializados y mecanismos operacionales de cooperación internacional. Eso es lo que se conoce como marco para la recuperación de activos. Existen varias redes regionales de recuperación de activos que se han establecido y apoyado mediante la asistencia de la UNODC, por ejemplo la Red Interinstitucional de Recuperación de Activos de Asia Occidental y Central.  

Cooperación internacional

La cooperación internacional es un elemento clave para combatir con éxito el blanqueo de dinero.