Отмывание денег с использованием криптовалют следует общей схеме размещение-лейеринг-интеграция, но с некоторыми особенностями:
Для устранения этих рисков УНП ООН реализует проект по криптовалюте и отмыванию денег.
Существуют различные технологии, связанные с криптовалютами, которые могут использоваться в целях отмывания денег:
Монеты конфиденциальности - это криптовалюты, которые предлагают более высокий уровень анонимных транзакций в блокчейне, что затрудняет отслеживание валюты еще больше, чем в случае «обычных» криптовалют. Более высокий уровень анонимности достигается, например, путем сокрытия от третьих лиц информации об адресах пользователей, таких как информация, касающаяся баланса и источника происхождения монет. Это контрастирует с тем, как работают «обычные» криптовалюты, где каждый может видеть баланс адреса, а также транзакции между адресами. Однако некоторые монеты, такие как Monero, являются закрытыми по своей природе.
Существует несколько технологий, которые «миксингуют» или «блендируют» потенциально идентифицируемые криптовалютные средства с целью скрыть источник происхождения, что делает их неотслеживаемыми. Криптовалютные монеты (средства) из нескольких источников сначала отправляются на один адрес (счет). После того, как средства миксингуются (блендируются) между собой на этом адресе, они разделяются на несколько частей и отправляются на разные адреса. Этот процесс может повторяться несколько раз, прежде чем средства достигнут конечного получателя.
В результате установить связь средств с их первоисточником практически невозможно.
Для устранения связанных с этим рисков государствам-членам необходимо вводить надлежащее регулирование и надзор за рынками криптовалюты.
